5月3日财经快报:美国债务违约风险飙升

5月3日财经快报:美国债务违约风险飙升

2023/05/03

编辑:Clanquire

事件陈述

周三美元指数价格震荡,目前交投在101附近,由于近期美国银行业危机的蔓延,投资者对潜在的美国债务违约风险的担忧升温,目前市场正在等待美联储在本周四公布利率决议。

事件原因

本周美国银行业再度出现危机。美国最大的30家银行中有三家在不到两个月的时间里倒闭,KBW区域银行指数大跌5.5%,创3月13日以来最大的单日百分比跌幅,最低点触及2020年11月以来的最低历史水平。美国区域性银行则延续周一的跌势。

而美国的第14大银行,第一共和银行,拥有接近2300亿美元的资产,略高于硅谷银行。自3月份遭遇1000亿美元的存款提款以来,第一共和银行被多数经济学家认为早已处在崩溃边缘,在周末遭破产倒闭,在周一被政府接管并在周末举行了拍卖,摩根大通收购了该行大部分资产。在拍卖期间,摩根大通、PNC金融服务公司和公民金融公司等在内的银行都被要求提交报价。而第一共和银行的倒闭表明了美联储过快加息的一种模式和后果。对银行业的信心现在进一步减弱,这意味着投资者应该预期金融市场将继续处于守势。

同时美国财政部长耶伦周一表示,若不提高联邦债务上限,预计只能履行美国政府的所有支付义务到6月1日。种种迹象表明美国银行业动荡并未结束,市场分析认为银行业动荡将继续周期性爆发。因为这场危机的核心仍未解决,随着利率持续上升,储户寻求更高的回报,存款将持续出现外流。银行存款下降,尤其是缺乏全面保险的小银行,将增加银行缩减贷款的压力。在经济似乎已经出现放缓的时候,银行信贷紧缩将增加GDP增长的阻力,鉴于近期上升的通胀压力,美联储可能会选择在再次加息后推迟发出他们准备保持利率稳定的信号,而这是市场尚未准备预期的。

美元指数周二下跌0.15%,此前数据显示,美国职位空缺连续第三个月下降,裁员人数增加到两年多来的最高水平,这表明劳动力市场有所软化,可能有助于美联储对抗通胀,这使得市场对美联储6月份降息预期升温。国际油价则重挫约5%,创下近五周新低,投资者担心潜在的美国债务违约之际,能源股随油价下跌。

现货黄金周二延续了涨势暴涨1.77%,涨近35美元,一度创4月14日以来新高至2019.27美元价格位置附近,创下一个月来的最大单日涨幅,这是因为在美联储做出预期的加息决定之前,人们对美国银行业危机蔓延的担忧再度升温,导致美债收益率下降。当前盘面黄金价格盘整,等待美联储周四的加息决议,美联储主席鲍威尔就美联储对美国银行业的看法发表的任何令人担忧的评论都可能重振黄金的势头。市场大部分预计美联储将再加息25个基点。投资者急切关注美联储方面是否会发出任何信号,暗示这是否是当前周期的最后一次加息,是否有可能进一步加息,如果通胀居高不下。

【免责声明】本文仅代表作者本人观点,与Rallyville Markets无关。Rallyville Markets对文中陈述、观点判断保持中立,不对所包含内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证,且不构成任何投资建议,请读者仅作参考,并自行承担全部风险与责任。

事件陈述

周三美元指数价格震荡,目前交投在101附近,由于近期美国银行业危机的蔓延,投资者对潜在的美国债务违约风险的担忧升温,目前市场正在等待美联储在本周四公布利率决议。

事件原因

本周美国银行业再度出现危机。美国最大的30家银行中有三家在不到两个月的时间里倒闭,KBW区域银行指数大跌5.5%,创3月13日以来最大的单日百分比跌幅,最低点触及2020年11月以来的最低历史水平。美国区域性银行则延续周一的跌势。

而美国的第14大银行,第一共和银行,拥有接近2300亿美元的资产,略高于硅谷银行。自3月份遭遇1000亿美元的存款提款以来,第一共和银行被多数经济学家认为早已处在崩溃边缘,在周末遭破产倒闭,在周一被政府接管并在周末举行了拍卖,摩根大通收购了该行大部分资产。在拍卖期间,摩根大通、PNC金融服务公司和公民金融公司等在内的银行都被要求提交报价。而第一共和银行的倒闭表明了美联储过快加息的一种模式和后果。对银行业的信心现在进一步减弱,这意味着投资者应该预期金融市场将继续处于守势。

同时美国财政部长耶伦周一表示,若不提高联邦债务上限,预计只能履行美国政府的所有支付义务到6月1日。种种迹象表明美国银行业动荡并未结束,市场分析认为银行业动荡将继续周期性爆发。因为这场危机的核心仍未解决,随着利率持续上升,储户寻求更高的回报,存款将持续出现外流。银行存款下降,尤其是缺乏全面保险的小银行,将增加银行缩减贷款的压力。在经济似乎已经出现放缓的时候,银行信贷紧缩将增加GDP增长的阻力,鉴于近期上升的通胀压力,美联储可能会选择在再次加息后推迟发出他们准备保持利率稳定的信号,而这是市场尚未准备预期的。

美元指数周二下跌0.15%,此前数据显示,美国职位空缺连续第三个月下降,裁员人数增加到两年多来的最高水平,这表明劳动力市场有所软化,可能有助于美联储对抗通胀,这使得市场对美联储6月份降息预期升温。国际油价则重挫约5%,创下近五周新低,投资者担心潜在的美国债务违约之际,能源股随油价下跌。

现货黄金周二延续了涨势暴涨1.77%,涨近35美元,一度创4月14日以来新高至2019.27美元价格位置附近,创下一个月来的最大单日涨幅,这是因为在美联储做出预期的加息决定之前,人们对美国银行业危机蔓延的担忧再度升温,导致美债收益率下降。当前盘面黄金价格盘整,等待美联储周四的加息决议,美联储主席鲍威尔就美联储对美国银行业的看法发表的任何令人担忧的评论都可能重振黄金的势头。市场大部分预计美联储将再加息25个基点。投资者急切关注美联储方面是否会发出任何信号,暗示这是否是当前周期的最后一次加息,是否有可能进一步加息,如果通胀居高不下。

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